경기가 확장할 때는 주식이 좋고 그리고 인플레이션일 때는 금이 좋고 그리고 디플레이션일 때는 채권이 좋고 경기가 침체일 때는 현금이 좋다.
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유튜브 자막 AI 분석 · 오차 있음 · 투자 자문 아님이용 고지
AIAI가 자막에서 요약
이 영상은 환율 상승에 대한 한국인의 과도한 공포를 완화하고, 환율이 위기의 원인이 아니라 결과이자 충격 흡수 장치임을 설명한다. 투자자에게는 감정적 투자와 이성적 투자를 계좌로 분리하고, 시장 변동에 대비한 현금을 유지하는 전략을 권한다.
환율 상승을 외환위기로 단정하는 것은 과도하며, 현재는 변동환율제와 거시경제 지표가 안정적이어서 위기론에 치우칠 필요가 없다. 투자자는 감정적 본능을 억제하기 위해 교과서적 투자(지수·분산·장기)와 본능적 투자를 계좌로 분리하고, 시장이 흔들릴 때 대응할 현금을 유지하는 것이 바람직하다.
단서: 단, 대형 위기가 터지면 한국도 시장이 크게 흔들릴 수 있다는 점을 인정했다.
오해하기 쉬운 지점: 환율이 1400원대 후반이 적정하다는 발언은 시장 가격 기준의 적정 환율이며, 거시경제 모델 기준으로는 1200원대도 나올 수 있다는 조건이 붙는다.
김작가환율 상승에 대한 한국인의 트라우마(IMF 기억)를 유령통증에 비유하며, 현재의 환율 상승이 과거 외환위기와 다른 이유를 질문하고, 시청자들이 과도한 불안을 가질 필요가 없다는 점을 확인했다.
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경기가 확장할 때는 주식이 좋고 그리고 인플레이션일 때는 금이 좋고 그리고 디플레이션일 때는 채권이 좋고 경기가 침체일 때는 현금이 좋다.
한국은 환율만 오르면 자꾸 외환위기 그니까 특히 언론을 중심으로 얘기를 하고 이제 유튜브에서도 그 얘기를 많이 하는데 사실 근데 그때의 문제점은 환율 자체가 발단이 됐다기보다는 예를 들면 단기 외채가 너무 많았고 그리고 이제 대기업들도 문어발 확장을 하면서 내부적인 부실도 굉장히 많이 쌓여 있었던 상황이거든요.
환율은 원인이 아니라 결과임이 오히려 충격 흡수 장치라고도 말씀하시던데 환율이 위기를 막아 주기도 한다는 거는 어떤 의미일까요?
패닉의 순간 내 행동을 결정하는 것은 의지가 아니라 포트폴리오라고 하시던데 분산 투자이 아니라 뭐 이성을 지키기 위한 것이라는 의미일까요?
아무리 좋은 종목에 투자해도 손실을 보는 건 그니까 개인의 선택이고 그리고 사람 심리가 결국 정보량이 늘어나는 순간 그리고 주변에서 자꾸 이제 투자를 권유하고 투자하지 않았으면 바보 약간 이런 분위기가 형성됐을 때는 가격이 정점을 향하는 순간에 이 얘기가 더 많아지고 내 투자자도 더 많은 압박을 받잖아요.
세제 혜택을 받는 계좌 그리고 세제 혜택 없는 계좌 나눠서 한쪽에는 이제 조금 교과서적인 투자 좀 이성적인 투자 자산 배분 쪽에서 그 뭐 지수 투자라든가 아니면 분산 투자 관점에서 투자를 하고 또 다른 계좌에는 그냥 내 본능대로 투자하는 계좌를 나눠서 이 두 개는 완전히 분리해서 투자하면서 비중을 나눠서 가져가는게 장기적으로는 적절한 대안이 아닐까 보고 있습니다.
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경기가 확장할 때는 주식이 좋고 그리고 인플레이션일 때는 금이 좋고 그리고 디플레이션일 때는 채권이 좋고 경기가 침체일 때는 현금이 좋다.
한국은 환율만 오르면 자꾸 외환위기 그니까 특히 언론을 중심으로 얘기를 하고 이제 유튜브에서도 그 얘기를 많이 하는데 사실 근데 그때의 문제점은 환율 자체가 발단이 됐다기보다는 예를 들면 단기 외채가 너무 많았고 그리고 이제 대기업들도 문어발 확장을 하면서 내부적인 부실도 굉장히 많이 쌓여 있었던 상황이거든요.
환율은 원인이 아니라 결과임이 오히려 충격 흡수 장치라고도 말씀하시던데 환율이 위기를 막아 주기도 한다는 거는 어떤 의미일까요?
시장 가격을 중심으로 적정 환율을 뽑아 보면 생각보다 좀 높은 환율이 나오고요. 그런 차원에서는 지금 1400원대 후반 정도가 적정하다고 보고 있습니다.
패닉의 순간 내 행동을 결정하는 것은 의지가 아니라 포트폴리오라고 하시던데 분산 투자이 아니라 뭐 이성을 지키기 위한 것이라는 의미일까요?
아무리 좋은 종목에 투자해도 손실을 보는 건 그니까 개인의 선택이고 그리고 사람 심리가 결국 정보량이 늘어나는 순간 그리고 주변에서 자꾸 이제 투자를 권유하고 투자하지 않았으면 바보 약간 이런 분위기가 형성됐을 때는 가격이 정점을 향하는 순간에 이 얘기가 더 많아지고 내 투자자도 더 많은 압박을 받잖아요.
세제 혜택을 받는 계좌 그리고 세제 혜택 없는 계좌 나눠서 한쪽에는 이제 조금 교과서적인 투자 좀 이성적인 투자 자산 배분 쪽에서 그 뭐 지수 투자라든가 아니면 분산 투자 관점에서 투자를 하고 또 다른 계좌에는 그냥 내 본능대로 투자하는 계좌를 나눠서 이 두 개는 완전히 분리해서 투자하면서 비중을 나눠서 가져가는게 장기적으로는 적절한 대안이 아닐까 보고 있습니다.
저는 이제 5년 전부터 좀 교과서적으로 분산 투자 관점에서 그 미국 지수 투자하는게 이제 미국 쪽에 하나 중국 쪽에 하나 투자하고 있고요. 비중 자체 전체 이제 보유 비중 자체는 미국이 조금 더긴 한데 어쨌든 5년 동안 투자한 건 이제 미국 지수 하나 중국 지수 하나 그 중국은 아무래도 아까 말씀드린 것처럼 기술 쪽에 이제 초점을 맞추고 있고 그리고 미국의 좀 대형주 하나 제가 그거는 개별 주식이긴 하지만 미국 경제를 좀 대표하는 기업이라고 저 제가 생각하는게 있어서 개별 주식이라 종목을 말씀드리긴 어렵
세계 3대 연기금이라고 얘기를 하면 노르웨이 국부 펀드와 일본 공적 연금 GPIF를 얘기를 하거든요. 세 번째가 이제 한국 국민 연금 크게 크군요. 근데 그니까 노르웨이 국부 펀드나 일본의 공적 연금이 이제 해외 투자할 때 환헤지를 이제 거의 하지 않는 건 사실이고요.
달러 기축 통화 지위 자체는 여전히 유효하다라고 볼 수 있지만 어쨌든 이 우회하려는 움직임들이 나올 수밖에 없는 상황이잖아요. 예를 들면 미국이란 전쟁을 통해서도 그 위안화의 사용량 그리고 달러 제재를 우회하려는 움직임 요건 이제 우크라이나 전쟁도 그 계기가 됐었는데 이런 움직임 그리고 미국 전쟁을 통해서 이제 중동에서도 대체 수단으로 위안화를 사용하려는 이런 움직임도 나오고 이런 것들이 단기적으로 뭐 기축 통화 지위를 달러가 잃는다고 볼 순 없지만 장기적으로 봤을 때는 달러가 아닌 다른 해외 자산도 보유하는 것이 올바른 접근이 될 수 있다라고 보는 겁니다.
좋은 기회는 쉽게 오지 않기 때문에 그리고 지금 최근에도 보시면 많은 분들이 반도체 가격이 이미 많이 오른 상황에서 투자하신 분도 많으실 거고 그리고 샀다 팔았다 하면서 사실 처음부터 계속 들고 있을 때에 비하면 오히려 처음부터 오래 보유하는 거보다 이익이 줄어든 분들도 많으실 거예요.
지금 현재 거시경제 지표나 대외 균형이 어느 정도 적응되면서 유지되고 있는 이런 상황에서는 과도하게 위기론에 치우칠 상황은 아니라고 보고 있습니다.
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